湛江财务务必严防QQ微信的新型诈骗手段

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原标题：财务人员务必严防QQ微信上的新型诈骗手段

作者:马志军  叶 聪

昨天（视野注8月17日），“巡城马”了解到，为了防范诈骗分子通过QQ、微信等新方式实施诈骗，湛江市打击电信网络新型违法犯罪联席办公室专门发出预警，提示广大财务人员多加小心。

湛江市打击电信网络新型违法犯罪联席办公室指出：近期，湛江市接连发生针对财务人员的特大QQ诈骗案件，两起案件诈骗金额高达101万元。湛江市“打电诈”联席办及时启动紧急处置机制，经过多方努力，最终为事主挽回大部分损失。

案例回顾

案例一：2016年8月10日，麻章区某水产公司人事经理戚某被人拉进某Q群，群内好友头像均为公司领导，后戚某在群内得知老板李某找出纳刘某，便通知出纳刘某加入该Q群，而刘某经老板授意，向一户名武某的帐户汇入合同退款58万。后发现被骗。

案例二：2016年8月12日10时许，我市雷州某公司的财务人员工在办公室电脑qq网络上收到公司副总“周某”发来群聊信息。聊天中，群中的董事长要求他核对合同保证金事项，并让他往一家科技公司转账43万。他相信了，向该公司转账了43万。后发现被骗。

诈骗分子作案手法及过程

1、诈骗分子通过QQ、微信搜索各地的“会计群”、“财务群”并千方百计加入，并以“群通知”等方式在群内发布木马程序链接，诱惑群成员点击，以窃取群成员网络身份信息、密码等。

2、诈骗分子会对窃取的QQ或微信的聊天记录进行分析，从中筛选财务管理不严、领导经常通过网上信息通知转账付款的号码，梳理出单位主要领导的身份、电话等信息，并研究每个人聊天的习惯用语，为实施作案做充分准备。

3、诈骗分子会登录窃取的号码，将其中真正的领导号码拉黑或删除，再复制一个头像、昵称、个性签名等信息均相同的号码加入该号码的好友内，并利用该好友直接给该财务人员发送转账命令或创建一个该单位群，将该财务人员及其他复制的号码拖入该群。

4、诈骗分子利用“领导”号以急需兑付货款为由下达转账命令，其他“领导”号码会在一旁发信息附和，诱使财务人员完成转账。

5、诈骗分子会在钱款转入作案帐号后迅速将资金分别转入其他多个多级账户，最后通过第三方套现或直接在异地取现。

警方提示

鉴于该类案件主要针对企事业单位财务工作人群，造成的经济损失和社会影响都非常大，而作案人利用高科技手段异地作案，侦破难度也非常大。为此，结合该类案件发案特点，提出以下防范建议：

1、财会主管部门要将案情及时通报至所有单位及财务从业人员，会计管理机构要指定专人严格管理会计行业QQ群、微信群，严格实行实名认证制度，规范日常维护，发现群内有异常用户、异常信息要及时报告公安机关。

2、各企业单位要严格财务管理制度，规范领导通知转账流程；各单位要规范单位自建QQ群、微信群的日常管理；财务人员的电脑、手机等必须安装必要的杀毒防护软件，同时定期或不定期更换密码。

3、财务工作人员务必严格遵守财经纪律，严格按流程完成转账汇款业务，接到付款命令时，务必通过其他准确和安全方式确认后方可转账或汇款。要养成良好的上网习惯，不要随意加入陌生群，不要随意添加好友，不要随意点击陌生链接。

4、一旦发生类似案件，当事单位和个人在及时向公安机关报案的同时，做好以下四点，协助公安机关对涉案账号进行紧急止付。

（1）保存好汇款或转账时的凭证；

（2）向警方说清被骗经过，准确提供受害人姓名、受害人转出现金的账户、开户行及时间；

（3）向警方准确提供骗子的账号、账号用户名及账户开户行（银行柜台及银行客户均可以帮助查询）；

（4）向警方提供汇款凭证或电子凭证截图。

此外，可及时采取以下保护性措施，尽可能的为自己挽回损失：

（1）及时联系发卡银行客服对嫌疑账户进行短期挂失。受害人意识到被诈骗后，可以拨打犯罪嫌疑人提供的银行卡所在银行的客服电话，转接银行卡挂失业务，以办卡人的身份进行短期挂失（期限一般是五天，受理案件的公安机关帮助查询银行卡所有人的身份证号等信息），从而将被骗钱款暂时冻结在该银行卡账户内，为公安机关冻结账户、侦查破案、挽回受害人的损失争取时间。

（2）第一时间通过银行客服电话冻结电话银行服务。受害人意识到被诈骗后，应在第一时间拨打犯罪嫌疑人提供的银行卡所在银行的客服电话，转接电话银行业务。输入账号后，在提示输入密码时，连续5次输入错误，这时该账号会自动冻结一天（24小时），冻结后嫌疑人无法通过电话银行服务转账、汇款（此方法需要每天重复）。

（3）第一时间通过ATM机冻结嫌疑人账户。案发后，受害人第一时间前往犯罪嫌疑人提供的银行卡所在银行网点，利用该行的无卡存取款ATM机，输入卡号，进行操作无卡存取款业务，故意将银行卡密码输错三次，该银行卡账户即被暂时冻结，时间一般为一天（24小时），冻结后嫌疑人无法通过ATM

机方式进行转账、取款。（此方式需要每天重复进行）。

（4）第一时间利用网银冻结嫌疑人账户。登录犯罪嫌疑人提供的银行卡所在银行的官方网站，通过客户端登录网上银行时，输入犯罪嫌疑人提供的银行卡账号，故意输错三至五次银行卡的密码，此时该账户会即被暂时冻结，冻结期限时间一般为一天（24小时），冻结后犯罪嫌疑人无法通过网上银行进行转账、汇款（此方式需要每天重复进行）。