电子承兑汇票兑现流程

电子承兑汇票兑现流程

一、与银行人员协商贴现价格,确定剩余贴现额度

首先,需要与贴现银行取得联系,并就贴现利率、贴现价格和贴现种类达成一致.银行确定有足够的剩余贴现额度,并开始受理业务,通知持票人准备各项办理业务所需的资料.

包括:申请人营业执照副本或正本复印件、企业代码证复印件(首次办理业务时提供);

经办人授权申办委托书(加盖贴现企业公章及法定代表人私章);

经办人身份证、工作证(无工作证提供介绍信)原件及经办人、法定代表人身份证复印件;

贷款卡原件及复印件;

加盖贴现企业财务专用章和法定代表人私章的预留印鉴卡;

填写完整、加盖公章和法定代表人私章的贴现申请书;

加盖与预留印鉴一致的财务专用章的贴现凭证;

票据票号

二、企业网银中提交贴现申请

持票人登录开户行的企业网银,在企业网银-电子票据-贴现中录入票据信息,选择相应的贴现银行,按银行要求提交背书给该银行的申请.

三、银行受理贴现,企业提交资料

持票人拿相应的资料去找银行业务人员办理贴现,双方签订《电子商业汇票贴现协议》.

四、资金申报

客户经理测算业务资金需求,提前向资金营运部门申报预约资金.

五、票据审查和票据交易文件审查

这一部分由贴现银行进行办理,银行票据业务部门审核岗位对票据进行票面审查.核实申请人的材料与贸易背景的真实性检查.风险审核岗位对票据交易文件和资料进行审查,进行风险排查、额度检查、黑名单检查,对企业贷款卡进行查询.

六、数据录入、贴现凭证制作

银行客户经理在电子银行承兑汇票票据业务系统中录入贴现业务数据,并打印制作贴现凭证.

七、复核利息,计算实际划款金额

票据审核岗位对票据根据交易文件审核后均合格的票据的贴现凭证、经签字确认的申请审批表等进行利息复核,并计算本次业务的实际划款金额.

八、签批

客户经理将已填写完整的申请审批表交授权签批人或最高签批人签批.

什么是电子承兑汇票?

电子承兑汇票是电子商业汇票的子分类.

电子银行承兑汇票通过采用电子签名和可靠的安全认证机制,能够保证其唯一性、完整性和安全性,降低了票据被克隆、变造、伪造以及丢失、损毁等各种风险;电子银行承兑汇票的出票、保证、承兑、交付、背书、质押、贴现、转贴现、再贴现等一切票据行为均在电子商业汇票系统上进行,可大大提升票据流转效率,降低人力及财务成本,有效提升金融和商务效率.

电子承兑汇票兑现流程是什么?电子承兑汇票是承兑汇票的一种,在使用的过程中它也是有一个具体的期限的,如果到期了还没有兑现的话,可能就会失效了,所以要及时兑现.文章中整理了兑现的具体流程,希望能为大家提供参考.