步步惊心!揭秘1.17亿特大电信诈骗案

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2015年12月20日，对于贵州省都匀市的杨女士来说，是一个心惊胆战的日子，这一天下午2点半，一个电话打断了正在逛街的杨兰母女，而就是这一通电话却轻而易举地骗走了1.17亿元！

“他自称是农行法务部门的，说有人冒充我办了一张信用卡”。杨女士回忆到。紧接着，电话里自称唐勇的人很热心地提出，可以帮助杨兰把电话直接转到上海松江区公安分局。接电话的是一个自称何群的警官，他告诉杨女士，在公安系统里面，查到杨女士涉嫌与人合伙国际诈骗，需要冻结名下所有资产。”

这些突如其来的问题，砸得杨女士头晕眼花，直到挂了电话，她的手还在颤抖，心有余悸的杨女士觉得，自己万分冤屈，于是拨打114查询上海松江公安分局的电话号码，而正当杨女士准备按照查询结果，拨打过去的时候，她的手机再次响起，来电显示，和自己通过114查询到的是同一个号码。对方自称是公安局的队长。

“他说你的案子，已经转到检察院了。”电话随即被这个自称郭俊华队长的人转到了检察院，接下来杨女士和一个自称孙检察长的人，断断续续进行了三个小时的通话，依然没有洗脱自己的嫌疑。

 

案件似乎越来越可怕，杨女士作为一个单位的出纳，涉嫌洗钱，涉嫌诈骗，这对于她来说，就如晴天霹雳。而此时，孙检察长指示，杨女士必须带着所有的银行卡和U盾，做一个财务清查。一晚上辗转难眠，杨女士知道，单位账户上的资金，必须出纳和会计的U盾，同时运转才能清查，接到电话的第二天，也就是周一一早，杨女士急急忙忙去了单位，问会计借了U盾，按照所谓的孙检察官的要求，登录清查网页，而这个网页，就是对方指定的网页。

“打开之后，就是最高人民检查院的一个网站，然后网站里面的页面设置，的确有案件管理，还有清查程序，他就叫我打开，网上有一个类似于通缉令的东西，盖有红章，我第一次看到这个，就很真。”

看到最高人民检查院的网站上，突然贴着自己的电子通缉令，杨兰顿时吓呆了，对电话里的孙检察官的话，更是言听计从，开始按照对方的口令，点击下载相关软件，插入自己特有的单位资金U盾，配合执行所谓的清查程序。

杨女士配合这样所谓的清查，持续了一个星期。农行曾经打电话告诉杨女士，账户出现异常，有5万5万的转到个人账户。杨女士赶紧给所谓的检察长打电话询问原因，给出的解释是，他转帐是经过银监局同意的，这样做，就是为了把涉案的人逼出来。

调查过程中，杨女士突然想通，不如直接去上海松江分局交代事件全过程，但杨女士不知道的是，就在她前往上海的时候，贵州警方也接到杨兰单位的报案，称财务主管杨女士已经失踪好几天，两个对公账户的资金，1.17亿元也被转走，警方很快在上海找到了她。

揭秘诈骗公司内幕：骗子也分上下三级剧本步步惊心

这个骗人的把戏，明眼人一眼就会看穿，但是杨女士却被电话里所谓的警察、检察长吓得魂飞魄散，急于洗清自己的清白，杨女士在骗子的恐吓下，一步步落入圈套，直到上亿元资金被骗子一笔笔转走，自己被真正的警察找到之后，杨女士这才如梦初醒。

经贵州、上海警方核实，确认这是一起典型的电信诈骗案。由于被骗金额特别巨大，公安部将该案列为督办案件。贵州省公安厅成立专案指挥部，抽调500多名警力，全力侦破此案。

经过侦查警方发现，犯罪嫌疑人所用的通讯手段，是通过网络电话平台进行拨叫，而且，这个网络电话平台，加装了改号软件，可以在被害人的电话上显示出他们所冒充的公检法机关的电话，骗取被害人的信任。其中，主要的犯罪嫌疑人，是几个台湾人。他们在国内统一招募话务人员，统一办理出国手续，统一组织集体出境，统一食宿进行管理，统一组织业务培训，统一分配工号上岗，统一发放工资提成，赴境外搭建话务窝点，运用远程操控等技术手段，骗取钱财。显然，这是一个大的团伙组织，抓捕迫在眉睫。

2016年1月13日，专案组开始分阶段实施收网行动。贵州警方，先后抓获犯罪嫌疑人62名，其中，台湾地区犯罪嫌疑人10名，冻结涉案资金上亿元。

据交代，在这个诈骗团伙中，嫌疑人不仅分工明确，而且执行每项诈骗环节的人，都互不认识，有的只拿固定工资，有的则根据诈骗到手的金额进行提成。

 

在这起特大电信诈骗案中，给杨女士打第一个电话自称是农业银行总行法务部的工作人员的就是一线话务员。一线话务员：一般是按照公司提供的个人信息拨打电话，根据剧本照本宣科。按照分工，所谓的警察就是诈骗公司，继续对杨女士行骗的二线话务员。

当发现杨女士已经开始上钩之后，电话里的警察就会说，因为案情重大，要把电话转给专案组的检察官。而这所谓的检察官，实际上就是诈骗公司的三线话务员，也是整个电信诈骗里非常重要的环节。所以诈骗公司，对于三线话务员的要求很高，警方在搜查犯罪嫌疑人住所时，发现了一段录音。

“现在这个案件是我负责的，一会儿我问你什么，你只要将对于这个案件，所知道的事情如实汇报，不要有撒谎，隐瞒的行为发生，明白吗？”

正是掌握受害人的心理，冒牌的检察院，也就是三线话务员，才会诈骗成功。为了最大限度地追回资金，专案组与公安部协调，在北京市公安局的大力支持下，迅速开展紧急止付和快速冻结工作，共冻结涉案银行卡9942张，资金余额上亿元。检察机关也已经对有关责任人员失职，渎职行为展开调查，涉嫌职务犯罪。

一条QQ留言瞬间骗走80万！央视起底电信诈骗黑色产业链

由于被骗金额特别巨大，贵州省公安厅成立了专案指挥部，抽调500多名警力，辗转境内外，几十名骗子终于系数落网。而在河南省武陟县，同样是公司出纳的李先生，和杨女士一样，不久前也中了骗子的圈套，通过短短几条QQ上的对话信息，在不到两分钟的时间内，就被骗走了70多万元。

2016年3月的一天，正在上班的李先生，突然收到了公司同事小陈发来的QQ信息。

在信息中，小陈通知李先生，说公司总经理有急事要传达，因此需要李先生，马上添加经理的QQ号码，因为是第一次添加总经理的QQ号，李先生还特意留意了一下这个号码。

由于是自己同事发来的信息，而且QQ号码所显示的内容，并无差错，李先生便毫不犹豫的添加了这个号码。而这之后不久，李先生便收到了经理发来的信息。

“他给我发信息问帐面上还有多少资金可用。”李先生回忆道。

在获知公司账户上，还有80多万元后，经理通过QQ信息发来指示，他命令李先生，向一个名叫代总的帐号上转帐。按照经理的指示，李先生分两次将78万元，汇入了代总的帐号，汇款之后，李先生便通过QQ，向经理进行汇报，然后经理却一直没有回复，为了落实汇款的情况，一个小时之后，李先生拨通了经理的电话。电话那头的回复，让李先生瞬间惊呆了。

“我没有让你给我转钱啊！”

这起发生在河南省武陟县的特大电信诈骗案一经发生，便引起了社会各界的广泛关注，由于涉案金额巨大，武陟县公安局立即抽调精干精力，组成专案组，全力以赴侦破此案。

通过对涉案银行帐户流向，进行核查，警方最终查出了这笔巨款的去向。在一个叫代虎的卡上，而当警方找到代虎本人时才发现，他仅仅是用他的身份，办了一张银行卡，然后100多块钱卖给别人，银行卡卖给谁了他不知道，他都是通过网上卖出的卡。警方注意到，犯罪嫌疑人在实施诈骗后，在不到20分钟的时间内，他们便将这笔78万元的巨款，迅速转移到39张银行卡上，已被人全部取走。

根据警方的调查，这是一伙经验老道的诈骗团伙，他们处心积虑，想尽了一切办法，用以逃避公安机关的打击。

在玉林进行调查的民警们发现，案发当天，犯罪嫌疑人分别从榆林市区内的16个自动取款机上，取走了32万元。这个取款的是两名男性当时都是戴着帽子，然后戴口罩，戴帽，骑电动车，在大街小巷自动取款机上取款，尽管这两名取款人，事先可以进行伪装，但办案民警，还是通过调取大量的视频，最终掌握了他们的去向。在发现犯罪嫌疑人的踪迹后，警方立刻展开行动，一举将曾庆森，曾庆发，两名嫌疑人抓获。

根据曾庆森的交代，警方很快便将本案的主犯磨伟峰，与平正芳抓获归案，最后另外一名疑犯汪少明也在绍兴落网。犯罪嫌疑人磨伟峰交代，他原本是一家烟花厂的工人，在工厂倒闭后，无所事事的他，便打起了诈骗的注意。

当警方询问犯罪嫌疑人磨伟峰，取款人跟他什么关系时，他道出诈骗黑色产业链上的内幕：“取钱的人跟我都不认识，通过中介介绍，取到钱后中间人把钱送过来，给他30%的抽水。”

而他们是怎么找到诈骗对象的呢？这个过程，更让人匪夷所思。

“他们在网络上搜，武陟县置业有限公司的资料，然后看哪些人排名靠前，他就是大股东，然后再搜他们办公室人员的电话，通过办公室人员，再要出纳的电话QQ，在获取公司的QQ号之后，磨伟峰便以公司老总的身份，联系办公人员进行诈骗。”警方介绍到。

央行打出五招组合拳电信诈骗“一剑封喉”

2016年9月30日，央行发布《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，旨在以支付为入口整治贻害民众的电信诈骗。

具体来看，首先，一个人在同家银行只能开一个I类账户；2、个人通过自助柜员机转账的，在发卡行受理后24小时内，可向发卡行申请撤销转账；3、银行、支付机构在为单位和个人办理非柜面的转账业务时，应当与其签订协议，约定日累计转账限额和笔数，超出限额和笔数的，不得再办理转账业务；4、同一手机号对应同一身份证；5、开户之日起6个月内无交易记录的账户，银行暂停其非柜面业务，支付机构暂停其所有业务。

可以说，央行此次放出的这“五大招”，对日益猖獗的电信诈骗活动可谓“一剑封喉”，将便捷与安全的天平重新扶正，还希望各家机构能积极响应，相信在大家共同努力下，电信诈骗一定会越来越少。（内容来源：央视《经济半小时》）